В чем заключаются преимущества банкротства перед ип

Преимущества банкротства перед исполнительным производством

Длительное время власти РФ занимались разработкой закона о банкротстве физ. лиц. Смысл этого документа сводился к тому, чтобы помочь многим россиянам выбраться из долговой ямы, в которой они оказались. Существенным толчком к принятию законопроекта стала агрессивная деятельность коллекторов, которые взыскивали долги не совсем законными методами.

Через некоторое время, в стране возникли проблемы в экономической сфере, и у граждан суммы, подлежащие уплате в банк, стали превышать их доходы. Принятие вышеуказанного закона позволило разрешить ситуацию для людей, имеющих крупнее долги. Сегодня мы расскажем о том, в чем заключается преимущество банкротства перед исполнительным производством и в чем особенности проведения подобной процедуры.

Что лучше: банкротство или ИП?

Если у человека есть долги и он не имеет возможности или не желает их оплачивать, то рано или поздно они поступают на взыскание к приставам. Как правило, взыскание происходит в принудительном порядке. Несмотря на то, что сотрудники службы ФССП наделены очень широкими полномочиями, нежели коллекторы, их действия законны, не несут вреда здоровью должника и не травмируют его психику.

В рамках стандартного ИП сотрудник ФССП может воспользоваться одним или сразу несколькими способами, а именно:

  • наложение ареста на счет должника;
  • вынесение постановления о запрете на выезд должника за границу, если долг превышает 10 тыс. рублей;
  • удержание с заработной платы или с пенсионного пособия до 50% от суммы;
  • опись имущества гражданина, имеющего долг;
  • последующая реализация имущества с целью удовлетворения претензий взыскателя.

В случае открытия ИП должники стараются заниматься трудовой деятельностью неофициально, а имущество передать родственникам, друзьям, чтобы его не могли взыскать. В этом случае кредиторы не смогут получить долг, а государство — все положенные в бюджет отчисления. Банкротство — это возможность не уплачивать имеющиеся долги, которые уже находятся в производстве, и начать свою жизнь сначала.

Как принимается решение о банкротстве?

Любой гражданин может обратиться в суд для признания его банкротом. В результате уполномоченный орган может принять решение о:

  • реструктуризации задолженности, то есть продлении срока погашения долга, но без начисленных процентов. При этом должник обязан подтвердить наличие дохода, который позволит выплатить долг за три года;
  • погашении задолженности через реализацию имущества, которое не используется для личного использования;
  • заключении с кредитором соглашения о выплате средств в определенный срок.

Заявление в суд должно быть обоснованным. Важно, чтобы все правила подачи документации были соблюдены, а это означает, что к документу должны быть приложены необходимые справки, бухгалтерские отчеты и бумаги, подтверждающие несостоятельность гражданина. На основании обращения судья выносит решение о банкротстве.

Можно ли признать человека банкротом при открытом ИП?

Следует заранее отметить, что любое производство по взысканию может длиться годами до того момента, пока долг полностью не оплачен. Даже если пристав окончит ИП и дело закроет, то возможность взыскать средства сохраняется у кредитора в течение трех лет. Сотрудник ФССП имеет право закрыть дело в том случае, если у гражданина нет имущества и доходов, однако при повторном обращении кредитора он обязан вновь начать производство.

Читать еще:  Какие требования банки предъявляют к поручителям при банкротстве

Разрешить ситуацию и избавить должника от постоянного взыскания может только объявление банкротства. Исполнительное производство при банкротстве физического лица должно быть окончено. На практике, могут возникнуть сложности в виде временных задержек. В частности, речь идет о следующих моментах:

  • суд или назначенный управляющий не передали в адрес пристава вынесенное решение;
  • когда в отношении гражданина возбуждено сразу несколько ИП и они находятся у разных сотрудников. В этом случае также может возникнуть задержка и оказаться, что часть дел завершена, а часть нет.

При возникновении таких проволочек существует вероятность, что с гражданина ошибочно будут списаны денежные средства в пользу кредитора, и вернуть эти деньги в будущем будет не очень просто.

Как действовать должнику?

Сами приставы рекомендуют не пускать решение вопроса на самотек. Это даст возможность своевременно получить данные о завершении производства и о возможности пользоваться счетами в банке или имуществом. Нужные сведения можно узнать на сайте ФССП, сделав виртуальный запрос. Для этого потребуется в предложенную форму ввести только фамилию.

В случае завершения ИП по причине банкротства в графе «причины окончания» должна присутствовать запись – «ст. 47 ч. 1 п. 7». Если в течение долгого времени производство не было завершено и такой записи не появляется, то должнику стоит обратиться к финансовому управляющему и уточнить причины происходящего. Именно от настойчивости данного лица будет зависеть строгое соблюдение сроков завершения ИП. Как показывает судебная практика, в такой ситуации проблемы возникают достаточно часто.

Заключение

Чтобы гражданин мог освободиться от ИП, ему необходимо обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом. Такое право предоставлено россиянам в рамках законопроекта о банкротстве физ. лиц и предполагает соблюдение определенных правил.

Что такое банкротство ИП

Финансовая нестабильность и проблемы экономического характера на сегодняшний день не редкость. Особенно часто они возникают у представителей бизнеса. Статус ИП с правовой точки зрения не прост. Это физлицо, деятельность которого по многим параметрам схожа с деятельностью компании. Как и юридических лиц, ИП может постигнуть участь неплатежеспособного должника. В этом случае придется обратиться к закону и узнать, что такое банкротство ИП и каков порядок его проведения.

Что такое банкротство предпринимателя: признаки и основания

Когда не остается возможности оплачивать свои долги, ИП может инициировать свое банкротство. При этом одного желания мало, должны присутствовать обязательные признаки и основания для того, чтобы инициировать такую процедуру. Подать заявление в Арбитражный суд и начать процедуру банкротства можно при наличии:

  • 3-месячной просрочки по выплате задолженности и обязательных платежей;
  • более 10 000 руб. долговых обязательств в совокупности.

Правом подать заявление о несостоятельности должника ИП обладают, кроме самого предпринимателя, конкурсные кредиторы, в том числе и уполномоченный орган. При подаче заявления кредитором последний должен иметь неоспоримые доказательства просрочки долга:

  • судебный акт;
  • документ, подтверждающий невыплату обязательных платежей;
  • исполнительная надпись нотариуса и т. д.

При рассмотрении заявления суд либо считает его обоснованным и вводит процедуру реструктуризации долга, либо прекращает производство по делу.

Оценивая основания для принятия решения, суд выясняет наличие признаков неплатежеспособности ИП, которые заключаются в следующем:

  • Прекращение исполнения предпринимателем существующих денежных обязательств, срок уплаты которых уже наступил.
  • Наличие задолженности, составляющей более 10% от общего размера долгов. Обязательства должны не выполняться более чем один месяц после того, как срок их исполнения наступил.
  • Размер совокупной задолженности предпринимателя должен быть больше, чем вся его собственность, включая имущественные права (к ликвидным активам может относиться дебиторская задолженность).
  • Оконченное исполнительное производство, если оно прекращено из-за отсутствия средств, на которые можно обратить взыскание.
Читать еще:  Банкротство гражданина: плюсы и минусы способы и условия

Если суд увидит достаточное основание для начала процедуры несостоятельности должника, будет издан соответствующий судебный акт и начата процедура банкротства.

Важно! Нельзя забывать о том, что закон предусматривает возможность применения ограничительных мер, одной из которых является запрет на выезд за границу при банкротстве.

Процедуры банкротства предпринимателя

Прежде чем принимать решение обанкротиться, следует узнать, что такое банкротство ИП и как проходят его процедуры. Начинается процесс с назначения финансового управляющего. С его помощью составляется индивидуальный план реструктуризации, который утверждается Арбитражным судом. Выявляются существующие кредиторы ИП, которые должны быть уведомлены о ведении соответствующей процедуры.

Реструктуризация

План реструктуризации составляет должник. Этот документ должен содержать детальное описание перспектив восстановления платежеспособности ИП и выхода его из финансового кризиса. Поэтому составлять его должен только специалист в этой области, который обладает возможностью экономически обосновать позицию предпринимателя грамотно и детально.

Реализация имущества

В случае если план реструктуризации недостаточно обоснован либо дает сбой в процессе его реализации, суд назначает процедуру реализации имущества. При этом все имущество, имеющееся в наличии у ИП, будет составлять конкурсную массу.

Важно! Все ценности, имущество, имущественные права, а также ликвидная дебиторская задолженность, которая имеется у ИП как у физического лица, будут выставлена на торги. Исключение составляет имущество, которое входит в перечень вещей и недвижимости, запрещенных к реализации.

После проведения описи и оценки выявленного у должника имущества судом утверждается положение о порядке, в котором будет реализовано имущество.

Все средства, которые выручены от продажи имущества, идут на расчеты с кредиторами. Очередность погашения долгов установлена законодательством.

Плюсы и минусы

Положительным итогом проведения банкротства является списание в законном порядке всех имеющихся у ИП долгов. При этом нельзя забывать, что с момента, когда вынесен судебный акт и ИП признан банкротом, его госрегистрация утрачивает законную силу, аннулируются все лицензии. Гражданину запрещено проводить повторную регистрацию в качестве предпринимателя на протяжении 5 лет.

В течение такого же срока банкрот не может заниматься предпринимательской деятельностью и занимать руководящие посты в органах управления юрлица.

Учитывая все специфические особенности законодательства о несостоятельности, одного понимания, что такое банкротство ИП, без глубоких знаний и опыта правоприменения в проведении такой процедуры недостаточно. Только участие профессионалов в этой сфере отношений может дать гарантию правомерности проведения всех процедур и получения желаемого результата, которым, несомненно, является списание всех имеющихся у ИП долгов.

Видео по теме

Отличия процедуры банкротства физического лица и ИП

Закон о банкротстве № 127-ФЗ предусматривает объединение двух процедур: при признании физ лица финансово несостоятельным происходит одновременно и его банкротство в качестве ИП. Эти процедуры неразделимы и предусматривают, что долги ИП при банкротстве физического лица списываются. Но существует ряд отличий между процессами банкротства обычного физлица и гражданина со статусом индивидуального предпринимателя. Какие именно — рассмотрим ниже.

Читать еще:  Как сделать банкротство физического лица - основные нюансы процедуры

Начало процедуры банкротства

Одним из обязательных документов, представляемых суду при подаче заявления на банкротство, является справка из ИФНС о статусе гражданина в качестве ИП. Срок действия такой справки составляет 5 рабочих дней и берётся она вне зависимости, был ли зарегистрирован гражданин в качестве индивидуального предпринимателя или нет. Если же потенциальный банкрот осуществлял предпринимательскую деятельность, то отличия возникают уже на этапе сбора документов:

  • помимо личного имущества, должник обязан предоставить перечень основных средств, материальных и финансовых активов ИП. К ним можно отнести орудия профессиональной деятельности, здания и сооружения, материальные запасы;
  • к списку кредиторов-банков необходимо добавить всех контрагентов ИП, финансовые интересы которых будут ущемлены в ходе банкротства;
  • помимо справки о доходах, как ИП должник обязан представить суду копии действующих договоров с заказчиками;
  • в число кредиторов при банкротстве ИП также должны входить: Налоговая служба, Пенсионный фонд, Фонд социального страхования.

Как видно, основное отличие банкротства ИП и физического лица в самом начале процедуры признания финансовой несостоятельности заключается в необходимости сбора более объёмного пакета документов.

Отличие в самой процедуре банкротства

Арбитражный управляющий, после своего назначения на первом судебном заседании, приступает к тщательному анализу финансовой деятельности должника. При открытом статусе ИП им параллельно проводится проверка финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя. Основной упор финуправляющий делает на выявлении фактов фиктивного или преднамеренного банкротства ИП. С этой целью он проводит ряд процедур:

  • анализирует текущие договора предпринимателя с контрагентами;
  • выявляет факты задолженности ИП по налогам, взносам в бюджет и внебюджетные фонды;
  • проверяет деятельность ИП на наличие признаков умышленного банкротства и вывода средств со счетов.

При банкротстве физ лица без статуса индивидуального предпринимателя арбитражный управляющий ограничивается проверкой его кредитной нагрузки за последние несколько лет, выявлением скрытого имущества и определением его действительно финансового положения. В отношении банкрота-индивидуального предпринимателя производится более доскональная проверка, что может стать причиной увеличения срока процедуры банкротства.

Важно понимать, что не все долги ИП при банкротстве физического лица могут быть списаны. В частности, задолженности по выплатам заработной платы наёмным работниками, пособий, взносы в ПФР не подлежат списанию и переходят на гражданина-физическое лицо после признания его банкротом и ликвидации ИП. Списать можно лишь следующие долги:

  • по договорам аренды, услугам связи;
  • по договорам поставок и предоставления услуг;
  • по займам, оформленным на развитие предпринимательской деятельности.

Стоит отметить, что успешное признание банкротом физического лица влечёт за собой прекращение его деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Итоги сравнения банкротства физического лица и ИП

Основные отличия банкротства ИП и физического лица заключаются в более тщательной проверке арбитражным управляющим и в увеличении числа кредиторов. В остальном процедуры аналогичны и инициируются одним заявлением. Аналогичны и затраты, связанные с уплатой госпошлины и оплатой участия финансового управляющего.

Главное, что важно помнить — банкротство физического лица позволяет эффективно решить проблемы как с личными долгами, так и образованными в результате ведения предпринимательской деятельности задолженностями. И в этом несомненное преимущество процедуры.

Ссылка на основную публикацию